Изучить терминологию в любой сфере – задача не из легких. Поиск в интернете проблему не решает, если тема слишком сложная и запутанная. Эта шпаргалка поможет вам разобраться с основными понятиями в криптовалютном мире.

Криптовалюта занимает важное место в современной экономике и хотя бы поверхностно в ней разбираться необходимо каждому. О биткоине слышали все, но про альткоины и стейблы известно немногим, не говоря уже об используемых в трейдинге жаргонных выражениях.

Этот справочник нацелен на новичков, которые хотят разобраться в криптовалютной терминологии, чтобы торговать на биржах или просто поддержать разговор в компании. Кратко, по существу, простым и понятным языком.

DAPP

Сегодня практически все приложения централизованные, то есть с единым центром управления. Их часто взламывают, а цензоры могут удалять любые сообщения пользователей. Ethereum и несколько других криптовалют специализируются на создании децентрализированных приложений (dapps). Здесь открытый код и ничего нельзя удалить, ведь копии хранятся на миллионах компьютеров, и взломать их все нереально.

Благодаря децентрализации все средства за рекламу и контент будет получать сам владелец и автор контента.

Даппы работают на базе смарт-контрактов, в которых прописаны все условия сделки. После запуска приложения изменить уже ничего нельзя. Приложения делят на три типа: только для переводов денег, для переводов + дополнительных функций и без перевода денег.

ICO

Это один из успешных даппов, применяемый многими компаниями и проектами. Когда разработчики планируют создание децентрализованной экосистемы, они делают сайт и презентацию (Whitepaper), а потом предлагают инвесторам обменять их средства на токены проекта – криптовалюту, которая будет действовать в новой сети. Есть два вида токенов: utility (для работы на платформе) и security (для заработка).

Расшифровывается ICO как Initial Coin Offering – первичное предложение монеты. Первые ICO начали проводиться с 2017 года, и практически сразу регулятор SEC (Комиссия по ценным бумагам США) стал утверждать, будто токены являются ценными бумагами – значит их нужно регистрировать, а инвестировать в них могут только аккредитованные лица. С 2018 года, когда биткоин вырос до 20 000, а количество ICO стало зашкаливать, было много обманутых вкладчиков и SEC судились с проектами, требуя вернуть деньги инвесторам. Сегодня ICO практически никто не проводит.

NFT

От английского non-fungible token – невзаимозаменяемый токен. Это своеобразная собственность на цифровые объекты: тексты, изображения, аудиозаписи, видео, имена и прочее. Если криптовалюта взаимозаменяема (ваш биткоин равноценен биткоину другого пользователя), то в случае NFT каждый токен уникален.

Такой токен нельзя скопипастить, поскольку информация о нем прописывается в смарт-контракте, что и отличает NFT друг от друга как отпечатки пальцев у людей. NFT стали решением проблемы прав собственности на цифровые объекты. Данные владельца токена и его токенов закреплены в сети блокчейн, где нельзя изменить информацию или уничтожить ее.

STO

От английского security token offering – предложение токенизированной ценной бумаги. Это процесс переноса информации о реальных активах в сеть блокчейна. Токенизация значительно упрощает процесс передачи актива другому владельцу. В реальной жизни на это уйдет много времени: нужно использовать услуги посредников, чтобы покупатель ценной бумаги не подвергался рискам и т.д. В блокчейне все происходит на базе смарт-контрактов, обмануть которые невозможно. И в отличие от ICO, к STO никто не придерется.

Smart Contract

Это своеобразная инструкция для компьютера. Например, если в ней прописано “каждую пятницу переводить пользователю X 10 биткоинов”, значит каждую пятницу с кошелька пользователя будут сниматься 10 ВТС и отправляться по нужному адресу. Смарт-контракты упрощают все действия внутри сети блокчейн. Такие договоры используются во всех децентрализованных приложениях и во многих криптовалютах.

Альткоины

Все отличные от биткоина криптовалюты называются альткоинами (альтернативными монетами). В любом альте за основу берется техническая начинка биткоина и вносятся необходимые коррективы: увеличивается скорость проведения транзакций и/или тратится меньше электроэнергии и т.д.

Все альткоины можно поделить на несколько типов: Ripple (уникальная крипта, контролируется банковской системой), для создания dapps (Эфир, Кардано, EOS), анонимные монеты (Monero, Dash) и привязанные к другой валюте (USDT).

Блокчейн (blockchain)

Это список всех транзакций, которые когда-либо проводились в сети. Транзакции формируются в блоки, а они, в свою очередь, выстраиваются в цепь (блок-чейн – цепочка из блоков). Биткоин и ряд других криптовалют работают на базе технологий блокчейна.

Рассмотрим вариант, что пользователь хочет перевести некоторое количество биткоинов на другой адрес, но в его кошельке нет этой суммы. Такая сделка будет недействительна и в блок заноситься не будет. Если даже пользователь подговорит одного майнера провести эту транзакцию, остальные миллионы компьютеров это заметят и сделка не закроется. Однако есть риск нанесения атаки 51%: если 51% узлов (компьютеров) сообщают о правомерности сделки, она будет проведена (механизм достижения консенсуса).

Новый блок создается каждые 10 минут и в его состав входит хеш (разгаданная криптозадача), данные о транзакции и хеш предыдущего блока.

Децентрализация

Все системы делятся на централизованные и децентрализованные. В первых все проходит через одну точку (центр), например, через некую компания. В децентрализованных системах информация идет через несколько точек, которые никак не пересекаются.

Одним из примеров современной децентрализации можно считать Augur – легальную букмекерскую крипто-контору.

Криптовалюты

Самое главное – собственно крипта. Мы рассмотрим не только биткоин и его производные, но и другие активы, которые сегодня не менее популярны.

Augur

Это рынок прогнозирования и мощная криптоплатформа с собственной монетой REP. Работает она на базе другой крипты – Ethereum. Платформа целиком децентрализирована, что и отличает ее от других решений прогнозирования. Площадка набирает популярность: на выборах губернаторов США на ней были созданы пари на 60% от объема торгов.

Работает система просто: любой пользователь может предложить пари для любого будущего события, положив некоторую сумму на счет. Другие игроки тоже могут делать ставки, и после получения результатов по событию смарт-контракт отправляет сумму выигрыша угадавшим, забирая ставки проигравших.

BCH ABC

BCH ABC возглавляет известный Роджер Вер. Поддерживает ее Bitmain – компания по производству машин для майнинга. Эта команда в конце лета 2017 года откололась от биткоина из-за маленького объема блока в первой криптовалюте (чем меньше блок, тем медленнее идет обработка перевода).

За год работы размер блока увеличился в 32 раза и больше не увеличивался. Почему? Просто майнерам выгодны маленькие блоки и низкая скорость проведения платежей, ведь пользователи готовы доплачивать, чтобы их транзакция прошла быстрее.

Bitcoin

Самая первая криптовалюта, появившаяся в 2008 году стараниями Сатоши Накамото. Биткоин – децентрализованная валюта, базой которой является блокчейн – журнал всех действий, записанный на десятках тысяч компьютеров по всему миру. Каждые 10 минут майнеры решают математические задачи, чтобы создать новый блок и получить свою награду. Комиссия у биткоина составляет 1$, а переводы и данные получателей и отправителей конфиденциальны.

Bitcoin Cash

Еще один форк биткоина, созданный в 2013 году. Особенность BC – больший размер блока. Этот актив в последствии и разделился на BCH ABC и BCH SV. Система форков работает по принципу материнских и дочерних компаний.

Bitcoin SV

SV (Satoshi Vision, Философия Сатоши) – соперник и главный конкурент BCH ABC. В отличие от BCH ABC, Bitcoin SV стремится к постоянному увеличению размера блока и росту скорости проводимых транзакций. Конечно, майнеры выступают против этого актива, поскольку он демотивирует пользователей доплачивать за включение транзакции в ближайший блок. Для пользователей сети же, наоборот, эта криптовалюта выгоднее.

Cardano

Криптоактив третьего поколения, созданный для создания смарт (умных) контрактов. Первое поколение – это биткоин, где можно только переводить деньги. Второе – Ethereum, где добавлена функция онлайн-банка (регулярные платежи). И третье поколение – уже Cardano. Здесь создаются децентрализованные приложения, как и в случае с Эфиром. Разница в том, что в Кардано нет того уровня децентрализации, каким может похвастаться второе поколение, но это – отличный выбор для мелких расходов.

Dash

В биткоин пользователь не указывает имя, а только номер кошелька, но мошенник все равно может найти лазейку, связать личность с транзакцией и получить доступ ко всему. В Dash обеспечивается полная анонимность (приваткоин, анонимная монета). В системе используется принцип микширования: несколько платежей смешиваются, не давая отследить процесс отправки и личность пользователя.

Если, например, в Monero этим занимаются майнеры, то в Dash – мастер-ноды (пользователь дает залог и работает “модератором”, предупреждая все нарушения и получая вознаграждение за обработку необходимого количества платежей).

EOS

Соперник Эфира, который также занимается созданием и применением децентрализованных приложений (Dapps). EOS собрал 4 миллиарда долларов во время ICO. Во главе проекта стоит мощный лидер в криптовалютах Dan Larimer и EOS работает намного быстрее Ethereum. В EOS есть функция замораживания и отката транзакции, 0% комиссией и более высокая скорость платежей.

Ethereum

Создатель лидера среди криптовалют по Dapps – Виталий Бутерин. Приложения на платформе создаются на базе смарт-контрактов – договоров, где оговорены условия сделки и обмануть их нельзя. Несмотря на появление конкурентов, Эфир не сдает позиций, внедряя в работу новые технологии.

IOTA

Главное отличие этой крипты – ее база DAG (Direct Acyclic Graph) или Tangle. Если пользователь делает платеж, он должен проверить подтвердить два платежа других пользователей. Комиссий нет, но тратится энергия сети на проверку других транзакций. Скорость сделок увеличивается при росте их количества в системе. Изначально IOTA создавался для работы с IoT (отсюда и название).

Litecoin

Это модификация биткоина. В 2011 году Charlie Lee, инженер из Google, скопировал технологию блокчейн, на которой работает Bitcoin. Подтверждение транзакций в сети происходят в 4 раза быстрее и комиссий практически нет. Если биткоин называют цифровым золотом, то Litecoin – цифровым серебром. Лайткоин – одна из альтернативных монет, здесь меньше майнеров и она немного меньше защищена.

Monero

Еще один приваткоин. В Монеро кроме микширования, используются и фейковые адреса (метод кольцевой подписи). При отправке платежа в системе записывается один реальный и 3-4 фейковых адреса (или адреса других пользователей), а вычислить настоящий почти нереально.

В течение дня адрес этого платежа записывается в тысячи других транзакций, что и обеспечивает надежную защиту. К суммам переводов применяется метод “Кольцо конфиденциальных транзакций”, при котором цифры зашифровываются и их видят только отправитель и получатель (при помощи специального ключа для просмотра).

Neo

Этот китайский проект – ответ Эфиру. В отличие от Ethereum, в Neo есть риск отката платежей и цензура на проведение транзакций. В NEO две монеты – NEO и GAS. Первого актива всего 100 миллионов, он используется для подтверждения доли владения в сети. При покупке Neo и хранении ее в кошельке, будет генерироваться GAS (дивиденды) для оплаты комиссий по транзакциям.

Ripple

Монета была создана при поддержке крупных банков. Актив нельзя добывать (майнить), а 61% находится в руках разработчиков. Комиссия составляет 0,00001$, транзакции проводятся за несколько секунд, а суммы могут быть совершенно любые, но! Все действия участников тщательно отслеживаются в сети – никакой анонимности и защиты персональных данных.

Stellar

Stellar – это аналог платежных систем типа Western Union. Регистрация проходит в местных банках и финансовых организациях. Анонимность в сети не гарантируется. Внутренняя монета крипты – XLM (Lumens) обеспечивает моментальные переводы и низкую комиссию. Подтверждением платежей занимается специальная команда IT-специалистов и банки.

Tether

В Тезор (команда Binance) существует привязка к доллару, и валюта в основном считается переходной от доллара к покупке другой крипты или инвестирования куда-либо. Это удобно, поскольку волатильности валюта не подвержена, в отличие от других вариантов вложения.

Tron

С июля 2018 года монета Tronix (TRX), которая является внутренней криптовалютой системы, работает на собственном блокчейне. Владельцы монет имеют право голосовать за важные изменения в системе. Если положить монеты Tronix в кошелек, то можно накапливать Tron Power. Чем больше Tron Power, тем больше преимуществ, в том числе и голосов при голосовании. Главный контент TRON – индустрия развлечений.

Криптопанки (cryptopunks)

По-другому их называют сайферпанками (шифропанками). Это маленькое общественное движение, появившееся еще в 1980-х. Тогда кодеры делали сотни попыток в надежде создать прототип современного биткоина. Именно тот опыт и помог Сатоши Накамото избежать ошибок и сделать первую криптовалюту.

Идеалами движения сайферпанка были и остаются: анонимность, неприкосновенность личных коммуникаций, предотвращение цензуры и контроля со стороны. Однако не все криптовалюты следуют этому направлению.

Майнинг (mining)

Это процесс разгадывания компьютером сложных криптографических задач. Каждый занимающийся этим компьютер становится майнером и нодом, хранящим копию всего блокчейна. Майнинг заключается в сборе заявок о новых транзакциях в блок и присоединению его к цепи. Решение задачи первым, дает майнеру право создать новый блок и получить вознаграждение.

Сегодня заниматься майнингом дома невыгодно, поскольку существует множество майнинговых ферм с мощным оборудованием, скорость работы которого на порядки превышает возможности даже топовых домашних ПК.

Механизм консенсуса

Если в централизованных системах за порядком проведения платежей следят контролеры, то в блокчейне такого нет, а значит возникает риск двойной оплаты. Для корректности записей в блоках используются механизмы консенсуса.

Proof of Work

В переводе – доказательство выполненной работы. Применяется в первой криптовалюте и ряде других. После того как майнер первым разгадал загадку, он не может сразу создавать блок. Необходимо дождаться подтверждения правильности его догадки другими майнерами – так система защищена от возможных подкупов нодов и взломов. Из минусов можно отметить большой расход компьютерных мощностей для проверки.

Proof of Stake

Переводится как доказательство доли владения. Базируется принцип на количестве монет, которыми владеет пользователь. При наличии 10% монет, можно майнить 10% блоков за вознаграждение. В отличие от PoW, PoS легче хакнуть и пользователи сети делятся на богатых и бедных. Однако количество энергозатрат ниже и скорость транзакций у этого механизма больше, чем у предыдущей системы.

DPoS (Delegated Proof of Stake)

Это измененный предыдущий механизм. Доказательство доли владения остается, однако владелец сам не занимается майнингом блоков, а передает это право делегату. Тот зарабатывает в сети, отдавая вознаграждение владельцу доли и оставляя себе на чай. Система не дает проворачивать мошеннические схемы: при подозрении в хаке делегата просто переизбирают.

Нод (node)

Это подключенный к сети блокчейн компьютер. Устройство скачивает журнал всех транзакций, вес которых просто колоссальный. Если один из узлов (нодов) взломают, на всех остальных остается копия системы.

Заработка на нодах как таковых нет, но можно превратить компьютер в майнера и разгадывать криптозагадки за вознаграждение. Обещают внедрить плюшки для компьютеров, которые являются только узлами (хранят копию журнала).

Сатоши Накамото

Это псевдоним человека или группы людей, который в 2008-2010 годах занимался/-лись разработкой первой криптовалюты. После раскрутки биткоина Сатоши пропал. В свет он ни разу не выходил и личность его до сих пор неизвестна – с коллегами он общался только посредством электронной почты.

Энтузиасты прогнозируют, что Сатоши объявится, когда стоимость биткоина достигнет отметки в 100 тысяч долларов, ведь у него на счету 1 миллион биткоинов. И поскольку личность создателя биткоина до сих пор покрыта тайной, о ней ходит много слухов. Например, Craig Wright называет себя Сатоши, однако доказать он этого не смог, зато создал криптовалюту BSV.

Еще есть Dorian Prentice Satoshi Nakamoto – физик, который отрицает любую связь с биткоином. Стоит упомянуть и Hal Finney – человека, что тесно общался с Сатоши и первым в мире получил монету биткоина. Бытует мнение, что он общался сам с собой при помощи двух электронных почт, чтобы его не заподозрили. Пока Сатоши не объявит себя, приходится только гадать.

Скам (scam)

От английского scam – мошенничество, лохотрон. Два года назад волна скама прошла по проектам ICO, когда команды “энтузиастов” создавали сайты и другие люди им платили, потеряв на этом деньги. В криптовалюте можно выделить несколько видов скама: ICO, фейковые кошельки, биржи без вывода денег и фишинг (получение доступа к логину и паролю пользователя).

Стейблкойн (stablecoin)

Это привязанная к другому активу криптовалюта – одна из веток альткоинов. Привязанным активом может быть другая крипта, золото, доллар или иной фиат. Самый популярный стейблкоин (стейбл) – Tether. Она пользуется успехом у трейдеров. Если человек купил криптовалюту и ее курс начал резко снижаться, можно обменять её на стейблы и держать, пока та крипта снова не вырастет.

Стейблкоины делят на три типа: с фиатным залогом, с залогом в другой крипте и без залога (с контролем центробанка). Большое преимущество стейблкоинов в отсутствии волатильности.

Форк (fork)

Это обновление старой (и не очень) криптовалюты. Форки бывают Hard и Soft

Hard

Используется, если ноды не могут обрабатывать блоки старого образца. Тогда блокчейн делится на старую и новую цепочки. Пример – хардфорк биткоина в Bitcoin Cash, и его дальнейшие форки в BCH ABC и Bitcoin SV. Однако форк не означает, что старая крипта прекратит работу – они существуют вместе.

Soft

В таком случае все узлы обрабатывают и старые, и новые блоки. Однако старые блоки не добавляются, и со временем весь блокчейн обновляется.

Шардинг (sharding)

Если в централизованной системе все контролирует один орган, то в децентрализованной этим занимаются сотни тысяч независимых узлов. Скорость транзакций довольно низкая в сравнении с той же централизованной Visa. Для роста цен на монеты необходимо масштабирование, поскольку процесс распространения сети положительно влияет на скорость проведения платежей. Для этого нужен шардинг.

Это процесс разделение работы над блоками между разными группами нодов (шардами). Если одной группе будет нужно получить информацию из блока, которым занимаются другие ноды, будет использоваться cross-chard communications. Эффективен и безопасен шардинг только при применении механизма Proof of Stake.

Электронный кошелек

Это программа для хранения криптовалюты, без которой невозможно работать с активом. Они бывают разных типов: онлайн, десктоп, hardware (девайс) и бумажные кошельки. Онлайн-кошельки – это сайты, где выполняются операции. При взломе сайта есть шанс потерять все средства. Десктоп – это программа на компьютере пользователя. Взломали компьютер – забрали кошелек. Hardware – это не подключенное к сети интернет устройство, которое нельзя взломать удаленно. Бумажный кошелек – просто записи публичного и приватного ключей. Для перевода денег все равно придется воспользоваться одним из трех электронных.

Заключение

В первой части справочника мы постарались максимально кратко объяснить связанную с криптовалютами и блокчейном терминологию. Информации слишком много, поэтому во второй части будет рассмотрена тема трейдинга и торговли на криптовалютных биржах.

***

Если вы хотите разобраться с набирающей популярность технологией не только на пользовательском уровне, но и включить ее в сферу профессиональных интересов, обратите внимание на курс «Блокчейн-разработка» образовательной онлайн-платформы GeekBrains. За 5 месяцев практикующие эксперты познакомят вас с принципами функционирования блокчейн-систем, научат решать реальные бизнес-задачи и создавать собственные проекты. Успешно завершившие курс студенты получат удостоверение о профессиональной переподготовке и электронный сертификат, а также помощь в трудоустройстве.

Интересно, хочу попробовать